Knowledge Base // 31 DOSSIERS
知識庫
[STATUS: CONNECTED] 整理 AI、金融科技、合規、信託、支付、區塊鏈等領域的中文研究內容。可直接用 AI 搜尋。
中小企引入 AI 客服的 5 個前置條件
從資料準備、流程盤點到 KPI 設計，建立可量化的 AI 客服導入框架。
Agentic AI 在企業內部的真實落地場景
三類最容易回本的內部 Agent 應用：客服、文件、IT 支援。
RAG 與 Fine-tuning 的選擇邏輯
知識頻繁更新用 RAG，行為一致性高用 Fine-tuning。
AI 內部知識庫的權限分層設計
依角色限制可檢索的文件範圍。
嵌入式金融（Embedded Finance）入門指南
企業如何在自家產品內嵌入支付、借貸、保險服務。
Open API 第四階段：銀行資料共享的商業機會
中小企最可能受惠的三類應用情境。
BaaS 與虛擬銀行 API 的差別
BaaS 提供完整銀行能力，虛擬銀行 API 多為帳戶資訊。
香港穩定幣與電子貨幣牌照差異
SVF 與 SIO 制度比較。
建立內部 AML 政策的最小框架
從風險評估、客戶分級到持續監察的基本制度。
EDD（強化盡職審查）的常見觸發條件
PEP、高風險地區、複雜架構、現金交易。
Beneficial Owner 25% 門檻拆解
FATF 標準與香港 SCR 制度應用。
可疑交易呈報（STR）的判斷準則
三大訊號：金額異常、行為異常、文件異常。
Sanctions Screening 的常見誤判
名字相似、Transliteration、地址匹配。
香港公司年審清單
周年申報、商業登記、會計報表、稅務申報整合流程。
重要控制人登記冊（SCR）合規重點
公司須備存並向執法機關披露。
董事會決議的數碼簽署有效性
電子簽署在香港公司法下的接納度。
家族信託的基本結構
Settlor、Trustee、Beneficiary 三方角色與資產隔離原理。
離岸信託架構在亞洲家族傳承的角色
新加坡 VCC、香港、開曼結構基本比較。
保留權力信託（Reserved Power Trust）
Settlor 保留投資、分配等決策權。
跨境 B2B 支付的合規重點
資金來源、收款人審查、SWIFT 與替代清算。
多幣帳戶的稅務與會計影響
外幣換算、未實現匯兌損益處理。
PayFac、ISO、Gateway 的角色差異
支付產業鏈基本拆解。
鏈上 KYT 工具如何識別高風險地址
Chainalysis、TRM、Elliptic 的判斷邏輯與限制。
Mixer 與 CoinJoin 的合規風險
Tornado Cash 制裁案例與後續影響。
地址污染（Address Poisoning）攻擊
騙徒利用相似地址引導用戶錯誤轉帳。
Cross-chain Bridge 風險評估
Bridge 被駭事件回顧與架構分類。
HKMA 穩定幣發行人制度：發牌條件拆解
從儲備資產、贖回機制到資訊披露的最低要求。
USDT 與 USDC 儲備結構比較
現金、國庫券、商業票據比例差異。
MiCA 對歐盟穩定幣市場的影響
EMT 與 ART 兩類分類及合規門檻。
穩定幣脫鈎事件的鏈上前兆訊號
從贖回壓力、發行縮量到主池流動性變化。
港元穩定幣的潛在應用情境
跨境貿易結算、Web3 商戶收款、企業財資。